EDUARDO RUBIANES

ENTRE TODOS:                LA GRAN EVASION y II

            Amigos: “Donde hay poca justicia, es un peligro tener razón”. (Francisco de Quevedo y Villegas). “Lo peor que hacen los malos, es obligarnos a dudar de los buenos” (Jacinto Benavente).  Hoy vamos con la segunda entrega  de la Gran Evasión, Blanqueo de capitales, que quedo interrumpida,  el Domingo pasado, por lo ocurrido en Paris, con el atentado yihadista. Y del que ya se ha comentado en esta página, tan sólo comentar, que nunca alcanzaran la paz eterna, asesinando en nombre de ningún Dios, sea éste cualquier nombre que le pongan.  El último día lo dejamos, en  ETAPA DE EFECTIVO Y ACUMULACIÓN DE GANANCIAS. Relatados los apartados a) y b), seguimos con apartado c): Depósitos de grandes cantidades de dinero en metálico, utilizando cajas de seguridad nocturnas, evitando así, el contacto directo con personal bancario. D). Cambios frecuentes de dinero efectivo en divisas. Petición frecuente de Traveller’s  cheques, pagos en divisas u otros instrumentos contra entregas de efectivo. E): Múltiples ingresos en efectivo desde distintos cajeros dirigidos a una misma cuenta o varias del mismo cliente.  F). Uso frecuente del servicio de cajas de seguridad: aumento de la actividad de las personas. G), Compra de activos crediticios en efectivo. Devolución inesperada de riesgos problemáticos. Obtención de facilidades crediticias con garantía de depósitos en efectivo. Compra de activos financieros opacos contra entrega de efectivo, etc. Etc.  2. ETAPA DE INVERSION O COLOCACION. En la que las existencias de capital acumulado se van canalizando por distintas vías: Traslado a otros entornos geográficos o paraísos fiscales, intermediación de activos en “chiringuitos financieros”, casas de cambio, compra de bienes en negocios de metálico, (anticuarios, agencias de viaje, joyerías, economías sumergidas a saber<. Negocios de exportación e importación, agencias inmobiliarias, subastas de arte, casinos etc…). 3.- ETAPA DE INTEGRACION Y BLANQUEO DEFINITIVO.- En la cual, la canalización de los fondos  se realiza a través de:  a). Sociedades o negocios “pantalla”, ya simulando compras y ventas no realizadas, o ya como simple vehiculo financiero de los fondos. b). Personas interpuestas “hombres de paja”. C). Utilización de Paraísos Fiscales. D) Utilización de sistemas financieros permisivos o de bajo control, (bancos o Instituciones financieras de algunos países de Europa del Este). Sistemas bancarios paralelos o subterráneos. E). Inversiones extranjeras a través de sociedades ubicadas en Paraísos Fiscales o de baja fiscalidad. F) Inversiones inmobiliarias. A través de estas tres fases, el dinero pasa por un proceso que impide, no solo descubrir la procedencia e identificación de su origen, sino que se va haciendo más transparente a efectos fiscales, por lo que su anterior naturaleza opaca/negra, se pierde, convirtiéndose en dinero legal y de uso plenamente autorizado y sin ningún tipo de restricción jurídica salvo la establecida por la operación financiera internacional. Amigos, esto es lo que hay, y también lo que tenemos a diario entre lo grndes delincuentes de guante blanco y alma negra, y no hay quien lo pare,  se hacen apaños, pero lo que es terminarlo en serio, por supuesto que no,  primero porque no interesa, y segundo, por incompetencia. Hagan juego señores, la banca gana, los de siempre pierden.  Un saludo amigos,  Saude e Terra.

                                                                                     Fdo. Eduardo JJ Rubianes Calvo